作者：BitSmart 2022年2月19日 1、随着加密货币的发展，监管机构对监控这一领域产生了额外的兴趣。 2、许多美国企业，连同SEC、CFTC和OCC，都需要为加密行业制定指导方针。 3、此外，在评估如何监管加密资产以及联系政策制定者等方面美国财政部发挥着关键作用。 在美国，证券交易费和商品期货买卖费等业务在货币监管中起着至关重要的作用。基于这一特点，我们阐明了国家的关键监管业务及其对加密领域的影响。 美国主要加密监管机构 自从加密货币存在以来，粉丝和旁观者都在思考监管机构将如何处理这一资产类别。它已经发展成为一个额外的相关问题，因为该领域已经发展，世界各地的监管机构已经明确表示，他们正在关注该领域。2021年，加密货币市场的增长证明，加密技术已经成为主流。随着人们对比特币、DeFi和稳定币的好奇心不断上升，监管企业越来越多地试图找到处理该领域的最佳方式。 谈到国际加密货币报道，很难不讨论美国监管业务的影响。在过去的十年里，许多机构、联邦企业和美国政府机构一直在密切关注数字财产领域。证券交易费、商品期货买卖费、外汇监理办公室、联邦存款保险公司、财政部、美联储和货币犯罪执法机构都做出了影响美国加密货币业务的投入。 此外，自从区块链公司进入货币提供商后，一些企业已经改变了他们的加密立场。许多人试图将加密货币监管置于传统银行和金融规范的范围内。在美国，一个完整的加密货币框架可能需要所有主要货币监管机构的合作。目前，还没有一个单独的实体被考虑到成为美国加密领域的旗手。尽管如此，他们中的许多人仍在不断地积极工作，监督加密货币这一创新领域。 证券交易费 证券交易费在美国加密货币监管中扮演着重要的角色。它形成于1934年，目的是防止与证券或货币合同销售有关的欺诈行为。 简单地说，证券交易委员会的任务是监督证券领域。在加密货币的背景下，美国证券交易委员会采取行动，反对它认为非法筹集资金的加密举措。这种情况经常发生在公司计划推广代币（token）的时候，这些代币很可能被视为美国交易员的证券，而没有向SEC提交或遵循适当的必要条件。 随着时间的推移，美国证券交易委员会已经对许多加密货币倡议提出了指控，其中很多都是通过初步的货币选择来筹集现金。其中一些引人注目的情况是，美国证券交易委员会批准了反对受到青睐的通讯应用电报（messaging app Telegram）的动议。2020年6月，该公司迫使Telegram向交易员返还其通过提供代币筹集的12亿美元，并向该公司开出1850万美元的罚款。 在不同的情况下，SEC指控EOS和Kin进行了初步的代币选择，该公司宣布了未注册证券销售总额，并最终与他们达成和解。2020年12月，它还将加密基金机构Ripple告上法庭，指控其通过在XRP代币中推广价值13.8亿美元的未注册证券非法获利。诉讼正在进行中。 从SEC的行动中可以明显看出，它的主要重点是弄清楚一个给定的加密货币是否属于安全产品，并有意对其进行监管。不过，可能还有另一个相关领域，即SEC影响加密业务的领域。该公司可能会因批准类似比特币交易所交易基金(Bitcoin exchange-traded fund)的加密交易而被收费。在2021年最后一个季度内，该公司批准了与比特币期货合约挂钩的主要交易所交易基金。尽管比特币期货ETF的批准是加密监管领域具有里程碑意义的第二笔交易，但美国证券交易委员会(SEC)在批准备受期待的现货比特币ETF方面一直在拖延。 美国证券交易委员会主席加里·詹斯勒(Gary Gensler)还多次对DeFi和稳定币发出警告，引发了人们对该公司迟早会如何打击该领域的疑问。 商品期货交易费 商品期货交易费(commodity Futures Buying and selling Fee)是一家监管货币衍生品的美国当局公司。它强制执行与货币合约(以及期货、期权和掉期)买卖有关的指导方针，用于类似于商品、证券、债券和加密货币的资产。2015年，CFTC发现类似比特币的加密货币是其权限下监管的大宗商品话题。该公司负责监管为美国人提供比特币和以太坊等加密资产期货或选择合约的交易所。 与SEC一样，CFTC也采取行动反对它认为违反副产品资产法律准则的加密公司。2020年10月，美国商品期货交易委员会(CFTC)对BitMEX提出了令人难忘的指控，称其非法向美国居民提供比特币衍生品买卖。12个月后，该公司发起了反对Tether和Bitfinex的执法动议，指控其母公司iFinex在未经注册的情况下向美国居民提供买卖服务。CFTC后来与iFinex达成和解，并向该机构开出了4250万美元的罚款。 尽管CFTC对提供给美国公民的加密衍生品提供商拥有全面的监管管理，但它并不经常参与加密现货市场。尽管如此，商品期货交易委员会主席Rostin Behnam请求国会在加密货币监管方面拥有更大的权力，并要求进一步拨款1亿美元用于该领域的监管。很明显，CFTC的目标是在加密监管方面发挥额外的独特功能;审查还表明，该公司可能迟早会成为美国证券交易委员会(SEC)监管加密货币监管部门的一部分。 外汇监理工作场所 外汇监理署(The Comptroller of The Forex)是第一个监管美国全国银行和联邦金融储蓄协会运营的监管实体。对于加密货币，OCC决定银行如何在托管持有和稳定表上使用加密货币资产。该监管机构的第一个主要加密货币参与是在2020年7月由前外汇监理官Brian Brooks提出的。在他的监督下，OCC向美国全国范围内的银行发布了一份指导函，允许它们提供托管服务，维持储备中的稳定币，甚至运行区块链节点。 联邦存款保险公司 尽管与美元挂钩的稳定币比传统的储蓄账户更能吸引交易员的好奇心，但与实际的美元存款相比，稳定币存在额外的威胁，因为它们缺乏政府支持的保险覆盖。因此，在将稳定币纳入美国经济体系的过程中，足够的保险覆盖范围也可能是许多缺乏超链接的因素之一。这就是联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Insurance Company)的任务所在。FDIC是一家监管公司，为美国金融机构每个储户提供最高25万美元的存款保险。在最后的12个月，FDIC表示，它正在寻找稳定币的存款保险覆盖范围。 2022年1月，据报道，FDIC正在审查USDF的保险覆盖保护技术，USDF是一个由美国银行财团、纳什维尔第一银行、Synovus、纽约社区金融机构和Sterling Nationwide金融机构共同创建的稳定币。FDIC对托管加密账户的保险覆盖是一个迫切需要的市场解决方案。尽管如此，FDIC是否会加入稳定币的行列还有待观察。美国联邦存款保险公司(FDIC)新任主席Martin Gruenberg表示，评估加密货币的风险是许多公司2022年的首要任务之一。 美国联邦储备理事会(美联储) 美联储是美国的中央金融机构，对美国的主要金融保险负责。它是在美国经济体系中印制所有流通美钞的主要实体。该集团管理着全国的基金基础设施，并在70年代开发了一个自动清算系统，为纸质支票提供各种数字形式。美联储参与加密货币监管与任何将影响该领域的直接覆盖无关。不过，它有责任创造一种可能的央行数字货币，一种官方的政府支持的数字美元，预计在未来几年将嵌入美国现金基金基础设施。 美国财政部 尽管美国财政部不会成为监管公司，但它在研究如何监管加密资产方面发挥着至关重要的作用。这是因为管理部门要对联邦政府的财政负责。财政部的一项职能是与政策制定者讨论加密资产对美国金融、金融和税收覆盖的影响。在这个层面上，美国财政部长珍妮特·耶伦(Janet Yellen)公开警告加密货币用于非法交易，并强调了稳定币对美国经济体系构成的货币危险。 与加密相关的特定功能相关，财政部通过其监管的内部收入局(Inner Income Service)收取联邦税收。因此，财政部对加密货币的影响主要与税收覆盖和将这种资产类别纳入国家税法有关。根据审查，财政部将对所有超过1万美元的交易实施“加密货币经纪人”的纳税义务，这是由2021年两党基础设施发票推出的一项规定。 此外，货币犯罪执法局(FinCEN)是财政部的一个分支机构，它保留对交易的观察，以防止洗钱或违反《金融机构保密法》的不同行为。在最后的12个月里，FinCEN对比特币混合器Helix和Coin Ninja的创始人拉里·迪恩·哈蒙(Larry Dean Harmon)发出了罚款，因为它们在2014年至2020年期间被用于洗钱。同样，在2021年8月，FinCEN对比特币替代品BitMEX处以1亿美元罚款，理由是其比特币衍生品买卖平台缺乏反洗钱程序，并且违反了《金融机构保密法》。 美国加密货币监管的未来之路 经过最后12个月的市场反弹，加密货币已经进入主流市场，这一点几乎毫无疑问。因此，世界各地的监管机构都对这一领域给予了高度关注。除了比特币，DeFi和稳定币的激增也成为监管行业的热点问题。在美国，证券交易委员会(SEC)、商品期货交易委员会(CFTC)、OCC、联邦存款保险公司(FDIC)、美联储(Federal Reserve)和财政部(Treasury Division)都开始关注这一领域，并对加密货币的覆盖范围进行评估。随着数字产业的发展，美国企业可能会在管理这一领域方面发挥更大的积极作用。 |
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